Meilleurs brokers CFD au Canada en 2024

Les brokers CFD vous donnent la possibilité d’investir sur de nombreux marchés comme les actions, les indices, les matières premières, le Forex ou encore les crypto-monnaies sur une seule et même plateforme en ligne.

Mais comment fonctionne un broker CFD ? Quels sont les brokers régulés au Canada et comment choisir une plateforme de confiance ? Quels sont les frais pratiqués par ces brokers CFD et lesquels sont les plus attractifs du marché ?

Découvrez les meilleurs brokers CFD au Canada et leurs caractéristiques ainsi que des informations et conseils pour choisir le broker adapté à vos besoins.

Top 2 des meilleurs brokers CFD au Canada

XTB : le brokers CFD aux multiples régulations

XTB est un broker CFD très populaire au Canada en raison de plusieurs facteurs. Avec plus de 20 ans d'expérience, ce courtier est réputé pour être fiable et offrir des produits dérivés avec effet de levier pour les investissements à court terme.

L'inscription sur leur site est simple et rapide, et XTB propose également une gamme complète d'outils pédagogiques et de formations de qualité pour les investisseurs débutants.

De plus, XTB est un courtier CFD réglementé par plusieurs organismes, ce qui garantit la sécurité de vos investissements sur différents marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

XTB propose une grande variété d'actifs, notamment le Forex, les crypto-monnaies, les matières premières, les FNB et les actions, pour répondre aux différents besoins d'investissement.

En termes de frais, XTB propose des spreads compétitifs exprimés en pourcentage pour plus de transparence. Enfin, leur service client est disponible 24 heures sur 24 en semaine par téléphone et par e-mail, ce qui est très apprécié.

Questrade : le broker CFD idéal pour les débutants

Questrade est un courtier en ligne qui propose une expérience de trading complète avec deux plateformes adaptées aux traders débutants et les plus actifs. Les actifs disponibles incluent des actions, des options et des FNB de sociétés basées au Canada et aux États-Unis, ainsi qu'une large sélection de comptes avec des portefeuilles gérés et autogérés pour les investisseurs canadiens, comme le CELI, le REER et le REEE.

La plateforme Questrade est également très compétitive en termes de tarifs et de frais, avec des spreads serrés et des commissions à partir de seulement 0,01 $ pour les actions et les FNB. La plateforme web est facile à utiliser, avec de nombreuses ressources pédagogiques et des outils d'analyse innovants et simples à utiliser.

En termes de sécurité, Questrade est réglementé par l’OPRCVM au Canada et membre du Fonds canadien de protection des épargnants, ce qui en fait un courtier en ligne fiable et sécurisé pour vos transactions.

Le service client de Questrade est disponible via différents moyens de communication et est très apprécié par les clients selon les avis vérifiés. En somme, Questrade est un courtier en ligne complet et compétitif pour les investisseurs canadiens.

Qu’est-ce qu’un broker CFD ?

Un broker CFD (Contract for Difference) est un courtier en ligne qui permet aux traders d'investir sur les variations de prix d'un actif financier, sans posséder physiquement l'actif sous-jacent. Les CFD sont des produits dérivés qui permettent aux traders de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix des actifs financiers tels que les actions, les indices, les matières premières, les devises, etc.

Le fonctionnement d'un CFD est simple : le trader ouvre une position en achetant ou en vendant un contrat avec le broker CFD. Si le prix de l'actif sous-jacent augmente, le trader réalise un bénéfice, et s'il diminue, le trader subit une perte.

Les brokers CFD offrent une grande flexibilité aux traders en leur permettant de négocier des positions de petite taille avec des marges relativement faibles. Cependant, les CFD sont des produits financiers à haut risque et ne conviennent pas à tous les investisseurs en raison de leur effet de levier élevé et de leur volatilité. Il est donc important de bien comprendre les risques associés avant de commencer à négocier des CFD.

Pour trouver un bon intermédiaire pour trader des CFD, le mieux reste de comparer les meilleurs courtiers en ligne :

Comment fonctionne un broker CFD ?

Un broker CFD fonctionne en tant qu'intermédiaire entre le trader et les marchés financiers. Le broker CFD offre aux traders l'accès à une plateforme de trading en ligne qui leur permet de négocier des CFD sur une large gamme d'actifs financiers tels que les actions, les indices, les matières premières, les devises, etc.

Le processus de trading CFD est relativement simple. Le trader doit d'abord ouvrir un compte de trading auprès du broker CFD. Une fois que le compte est ouvert, le trader peut accéder à la plateforme de trading en ligne du broker CFD et choisir l'actif financier qu'il souhaite négocier.

Ensuite, le trader doit sélectionner la taille de la position qu'il souhaite prendre et décider s'il veut acheter ou vendre le contrat CFD. Si le trader pense que le prix de l'actif sous-jacent va augmenter, il prend une position d'achat (ou position longue) et s'il pense que le prix va baisser, il prend une position de vente (ou position courte).

Le trader doit également définir des ordres de stop loss et de take profit pour gérer le risque de sa position. Les ordres de stop loss permettent de limiter les pertes potentielles et les ordres de take profit permettent de verrouiller les gains potentiels.

Lorsque le trader clôture sa position, le broker CFD calcule la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture de la position et verse au trader un bénéfice ou une perte en fonction de la performance de la position.

Quels sont les frais et spreads des brokers CFD ?

Les frais et spreads des brokers CFD peuvent varier considérablement d'un broker à l'autre, ainsi que selon l'actif sous-jacent négocié et les conditions du marché. Voici quelques frais et spreads couramment associés aux brokers CFD :

1. Spreads : les spreads sont la différence entre le prix d'achat et le prix de vente proposés par le broker pour un actif sous-jacent. Les spreads peuvent être fixes ou variables, et peuvent varier en fonction de l'actif sous-jacent et des conditions de marché. Les spreads sont généralement plus étroits pour les actifs liquides et populaires, comme les paires de devises Forex majeures.
2. Commission : certains brokers CFD appliquent une commission sur les trades, généralement pour les CFD sur actions. La commission peut être fixe ou variable en fonction de la taille de la position.
3. Frais overnight : le financement de nuit est un coût associé au maintien d'une position ouverte après la fermeture des marchés. Le coût peut être positif ou négatif en fonction de la direction du trade et des taux d'intérêt en vigueur pour l'actif sous-jacent.
4. Autres frais : les brokers CFD peuvent également facturer des frais pour d'autres services, tels que les retraits, les dépôts, les conversions de devise, etc.

Voici un tableau comparatif des frais et spreads pratiqués par les deux meilleurs brokers CFD au Canada :

Comment pratiquer le trading de CFD avec un broker en ligne ?

Inscription chez le broker CFD

Pour s'inscrire chez un broker CFD, il faut généralement suivre les étapes suivantes :

1. Choisir un broker CFD fiable et régulé : il est important de choisir un broker CFD régulé par une autorité de régulation financière, car cela garantit un niveau de sécurité et de transparence pour les fonds du trader.
2. Ouvrir un compte : le trader doit remplir un formulaire d'inscription en ligne sur le site web du broker CFD et fournir des informations personnelles telles que son nom, son adresse, son adresse e-mail, etc. Certains brokers peuvent également demander des documents d'identification tels qu'un passeport ou une carte d'identité.
3. Vérification de compte : pour des raisons de sécurité, le broker CFD peut demander au trader de vérifier son compte en fournissant des documents supplémentaires tels qu'un relevé bancaire ou une facture d'électricité.

Approvisionnement du compte CFD

Pour approvisionner un compte CFD, le trader doit suivre les étapes suivantes :

1. Connectez-vous à votre compte : le trader doit se connecter à son compte de trading CFD sur la plateforme de trading en ligne du broker.
2. Accéder à la page de dépôt : le trader doit accéder à la page de dépôt du broker, qui est généralement située dans la section "Finances" ou "Dépôt" de la plateforme de trading.
3. Sélectionner la méthode de paiement : le trader doit sélectionner la méthode de paiement qu'il souhaite utiliser pour approvisionner son compte. Les brokers CFD acceptent généralement une variété de méthodes de paiement, telles que les cartes de crédit, les virements bancaires, les portefeuilles électroniques, etc.
4. Entrez le montant : le trader doit entrer le montant qu'il souhaite déposer sur son compte CFD. Les brokers CFD ont souvent un montant minimum de dépôt initial, qui varie d'un broker à l'autre.
5. Confirmer le dépôt : le trader doit confirmer le dépôt en cliquant sur le bouton de validation et en suivant les instructions affichées à l'écran.
6. Vérification : pour des raisons de sécurité, le broker peut demander au trader de vérifier le dépôt en fournissant des documents supplémentaires tels qu'une copie de la carte de crédit ou un relevé bancaire.

Passage d’un ordre sur CFD

Le passage d'un ordre sur un CFD suit généralement les étapes suivantes :

1. Connectez-vous à votre compte : le trader doit se connecter à son compte de trading CFD sur la plateforme de trading en ligne du broker.
2. Sélectionnez l'instrument financier : le trader doit sélectionner l'instrument financier sur lequel il souhaite passer un ordre CFD. Cela peut être un indice boursier, une paire de devises, une matière première ou une action individuelle.
3. Choisir la direction et la taille de la position : le trader doit choisir la direction de sa position, soit "Acheter" (ou "Long") s'il pense que le prix de l'instrument financier va augmenter, soit "Vendre" (ou "Court") s'il pense que le prix va baisser. Il doit également sélectionner la taille de sa position, qui correspond au montant du CFD qu'il souhaite négocier.
4. Choisissez le niveau d'arrêt : si le trader le souhaite, il peut ajouter un niveau d'arrêt à sa position pour limiter les pertes potentielles. Le niveau d'arrêt correspond à un niveau de prix spécifié auquel la position sera automatiquement fermée si le marché évolue dans une direction défavorable.
5. Confirmer et passer l'ordre : le trader doit confirmer tous les détails de la position, y compris le niveau de prix et la taille de la position, avant de passer l'ordre.

Une fois que l'ordre est passé, il apparaît dans la liste des positions ouvertes du compte de trading CFD du trader. Le trader peut surveiller ses positions en temps réel et les clôturer à tout moment. Il est important de noter que le trading de CFD comporte des risques et que les pertes peuvent dépasser les dépôts initiaux.

Quels sont les brokers CFD régulés au Canada ?

Le trading de CFD est réglementé au Canada et les brokers CFD doivent être enregistrés auprès des organismes de réglementation pertinents. Les organismes de réglementation les plus importants pour les brokers CFD opérant au Canada sont l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et l'Autorité des marchés financiers (AMF) du Québec.

Voici quelques brokers CFD régulés au Canada :

1. Questrade : Questrade, Inc. est un courtier en investissement enregistré, membre de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE), dont les avantages sont limités aux activités entreprises par Questrade, Inc. QWM n'est pas membre de l'OCRCVM ou du FCPE.
2. IG Canada : IG est un broker CFD régulé par l'OCRCVM et l'AMF. Il offre des CFD sur une gamme complète de marchés financiers, y compris des indices boursiers, des devises, des matières premières et des obligations.
3. CMC Markets Canada : CMC Markets est un broker CFD régulé par l'OCRCVM et l'AMF. Il propose des CFD sur un large éventail de marchés financiers, notamment les indices boursiers, les devises, les matières premières et les obligations.
4. TD Ameritrade : TD Ameritrade est un broker CFD régulé par l'OCRCVM et l'AMF. Il offre une gamme de produits financiers, notamment des CFD sur devises, indices boursiers, matières premières et actions individuelles.

Quels brokers proposent du trading sur MT4 ?

MT4, ou MetaTrader 4, est une plateforme de trading populaire utilisée par de nombreux traders dans le monde entier. Voici quelques brokers qui proposent du trading sur MT4 au Canada :

1. XTB : en plus de sa célèbre plateforme xStation, XTB vous permet de trader les CFD à l’aide de la plateforme MT4.
2. OANDA Canada : OANDA propose des comptes de trading MT4 ainsi que sa propre plateforme de trading. OANDA est réglementé par l'OCRCVM et l'AMF.
3. IC Markets : IC Markets est un broker australien qui propose des comptes de trading MT4 aux traders canadiens. Il est réglementé par l'ASIC en Australie.
4. FP Markets : FP Markets est un broker australien qui propose des comptes de trading MT4 aux traders canadiens. Il est réglementé par l'ASIC en Australie.
5. Pepperstone : Pepperstone est un broker australien qui propose des comptes de trading MT4 aux traders canadiens. Il est réglementé par l'ASIC en Australie.

Pour trouver un broker tradant sur MT3, comparez les offres en ligne :

Quels actifs peut-on trader avec un broker CFD ?

Les CFD (contrats sur différence) sont des instruments financiers qui permettent aux traders de spéculer sur la variation des prix d'un large éventail d'actifs sous-jacents, sans avoir à posséder ces actifs physiquement. Voici quelques-uns des actifs les plus couramment négociés avec les brokers CFD :

CFD sur actions

Les traders peuvent acheter et vendre des CFD sur les actions de sociétés cotées en bourse sans avoir à acheter les actions elles-mêmes. Les traders peuvent également négocier des CFD sur des indices boursiers qui suivent la performance globale des marchés boursiers.

CFD sur le Forex

Les traders peuvent négocier des CFD sur les paires de devises, telles que l'EUR/USD, le GBP/USD, le USD/JPY, etc. Les CFD sur Forex sont populaires en raison de la liquidité élevée et de la volatilité du marché des devises.

CFD sur les crypto-monnaies

Les traders peuvent négocier des CFD sur des crypto-monnaies telles que le Bitcoin, l'Ethereum, le Litecoin, le Ripple, etc. Les CFD sur crypto-monnaies sont populaires en raison de la volatilité élevée de ce marché.

CFD sur les matières premières

Les traders peuvent négocier des CFD sur des matières premières telles que l'or, l'argent, le pétrole, le gaz naturel, le cuivre, etc. Les CFD sur matières premières permettent aux traders de spéculer sur les fluctuations des prix des matières premières sans avoir à acheter les actifs physiques.

Comment choisir le meilleur broker CFD ?

Le choix du meilleur broker CFD dépendra de plusieurs facteurs importants, tels que la réglementation, la sécurité des fonds, la plateforme de trading, les frais et commissions, les actifs proposés, le service clientèle, etc. Voici quelques points clés à considérer lors du choix du meilleur broker CFD :

1. Réglementation : choisissez un broker CFD réglementé par une autorité financière reconnue dans votre pays de résidence. La réglementation apporte une certaine sécurité et garantit que le broker respecte les normes de l'industrie en matière de protection des clients et de transparence.
2. Sécurité des fonds : vérifiez que le broker utilise des mesures de sécurité pour protéger les fonds des clients. Les meilleurs brokers CFD utilisent des comptes ségrégués pour séparer les fonds des clients de ceux du broker.
3. Plateforme de trading : choisissez une plateforme de trading fiable et facile à utiliser, avec une grande variété d'outils et de graphiques pour l'analyse technique.
4. Frais et commissions : vérifiez les frais de trading et les commissions appliqués par le broker. Les meilleurs brokers CFD offrent des spreads compétitifs et des commissions raisonnables.
5. Actifs proposés : assurez-vous que le broker propose une large gamme d'actifs, tels que les CFD sur actions, les CFD sur Forex, les CFD sur crypto-monnaies, les CFD sur les matières premières, etc.
6. Service clientèle : choisissez un broker avec un service clientèle réactif et efficace, disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

Enfin, il est important de faire des recherches et de lire des avis et commentaires d'autres traders sur les forums et sites web dédiés aux CFD avant de prendre une décision finale.