Qu’offre le programme Récompenses Banque Nationale ?

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-06-25

Comme beaucoup d’autres institutions financières, la Banque Nationale a mis en place un programme de récompenses nommé ” À La Carte” disponible avec diverses cartes de crédit.

Ce programme fait partie des moins connus au Canada, pourtant il possède de nombreux avantages et n’a rien à envier aux autres programmes de récompenses.

De ce fait, le programme Récompenses Banque Nationale est-il le meilleur ?

Suivez notre guide pour le découvrir !

Comment obtenir des points Récompenses À La Carte Banque Nationale ?

Contrairement à d’autres programmes, ici il n’y a qu’une seule façon d’obtenir des points Récompenses Banque Nationale : via leurs cartes de crédit. Vous trouverez dans le tableau ci-dessous un récapitulatif des 4 cartes de crédit permettant de gagner des points Récompenses À La Carte Banque Nationale :

Carte de crédit Offre de bienvenue Taux de rémunération Conditions et frais annuels
Banque Nationale World Élite MastercardRemise en argent de 300$ Jusqu’à 2 points par $ dépensé 150$/an (première année gratuite)
Conditions de revenu personnel de 80 000$ ou de 150 000$ pour un ménage
Banque Nationale World MastercardRemise en argent de 300$Jusqu’à 2 points par $ dépensé 115$/an (première année gratuite)
Conditions de revenu personnel de 60 000$ ou de 100 000$ pour un ménage
Banque Nationale Platine MastercardRemise en argent de 300$1 point pour 1$ dépensé 89$/an
Pas de conditions de revenu
Banque Nationale Business Platine MastercardRemise en argent de 300$1,5 points pour 1$ dépensé 125$/an
Pas de conditions de revenu
Tableau récapitulatif des cartes de crédit avec récompenses Banque Nationale

Vous pouvez également utiliser notre comparateur de cartes de crédit en ligne pour connaître celle qui vous conviendrait le mieux en fonction de vos attentes :

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Je compare

Banque Nationale World Élite Mastercard

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  • 1,5 point = 1$ sur les premiers 40 000$ dépensés annuellement
  • 2 points = 1$ sur les 40 000$ suivants dépensés annuellement
  • 1,5 point = 1$ sur tous les achats suivants

La Mastercard World Élite Banque Nationale Récompenses est la meilleure carte de ce programme. En effet, chaque année vous pouvez être remboursés jusqu’à 250 $ sur les dépenses de voyage nommées ci-dessous :

  • 100 $ pour les frais d’enregistrement des bagages
  • 100 $ pour les frais de parking à l’aéroport
  • 50 $ pour les frais de sélection des sièges

Avec cette carte, vous avez également accès à de très bonnes assurances concernant l’extension de garantie et la protection de vos achats. Vous aurez aussi accès à une couverture médicale d’urgence pendant un maximum de 60 jours.

Les frais annuels de cette carte sont de 150 $ (première année gratuite) et il faut des conditions de revenu personnel de 80 000 $ ou de 150 000 $ pour un ménage.

Banque Nationale World Mastercard

capture decran 2021 03 25 a 104401
  • 1,5 point = 1$ sur les premiers 20 000$ dépensés annuellement
  • 2 points = 1$ sur les 10 000$ suivants dépensés annuellement

La carte Mastercard World Banque Nationale Récompenses est l’option milieu de gamme de ce programme. Toutefois, elle possède les mêmes assurances que la carte Banque Nationale World Élite Mastercard, ce qui est une bonne surprise.

Les frais annuels de cette carte sont de 115$ et les conditions de revenu sont de 60 000$ individuellement et de 100 000$ pour un ménage.

Banque Nationale Platine Mastercard

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  • 1 point = 1$ dépensé sur tous les achats faits avec la carte Platine Mastercard
  • Les assurances sont les mêmes que pour les 2 autres cartes à l’exception de la couverture médicale d’urgence qui a un maximum de 10 jours et non 60

Cette carte Banque Nationale est l’option d’entrée de gamme du programme mais possède tout de même de bons avantages comme mentionnés ci-dessus.

Les frais annuels sont de 89$ et il n’y a pas de conditions de revenu, ce qui est avantageux.

Banque Nationale Business Platine Mastercard

Cette carte est pratiquement la même que celle présentée juste au dessus. Voici les 2 seuls points qui changent:

  • 1,5 points = 1$ dépensé dans votre entreprise
  • Les frais annuels sont de 125$

Comment échanger ses points Récompenses Banque Nationale ?

Vous trouverez ci-dessous toutes les options que vous avez pour échanger vos points Récompenses À La Carte Banque Nationale :

Points Récompenses Banque Nationale contre des voyages À La Carte

Vous pouvez échanger vos points contre des voyages en passant par l’agence de voyages À La Carte. Cette option permet d’obtenir une très bonne valeur pour vos points. En effet:

10 000 points = 100$ soit 1 cent par point

Vous devez payer le montant total du voyage avec votre carte, et 72h après vous recevez un crédit pour les points que vous possédez. Veillez simplement à réserver en ligne, autrement vous devrez payer des frais pour compléter votre réservation.

Attention cependant, des éléments importants sont à prendre en compte pour cette option:

  • vous ne pouvez échanger vos points que contre des vols et des forfaits vacances
  • l’agence de voyages À La Carte ne propose pas de comparaison de prix.

Sans comparaison des tarifs, vous devrez vous assurer que le prix qui vous est facturé par l’agence de voyages À La Carte est raisonnable – personne ne veut payer trop cher, même si le montant est couvert par des points.

Points Récompenses Banque Nationale contre n’importe quel autre voyage

Ici, pas besoin de passer obligatoirement par l’agence de voyages À La Carte. En revanche, vos points n’auront pas autant de valeur que si vous aviez réservé par l’intermédiaire de l’agence de voyage À La Carte.

Vous pouvez donc utiliser cette option si :

  • vous cherchez à réserver quelque chose que vous ne pouvez pas échanger par l’intermédiaire de l’agence de voyage À La Carte (comme des hôtels)
  • vous voulez réserver un voyage à un prix plus avantageux que vous avez trouver ailleurs qu’à l’agence de voyages À La Carte.

Voici la valeur que vous obtiendrez si vous échangez vos points de cette manière :

  • Si vous échangez moins de 55 000 points : 12 000 points = 100$, soit 0,83 cents par point
  • Si vous échangez plus de 55 000 points : 11 000 points = 100$, soit 0,91 cents par point.

Tout en offrant une valeur légèrement inférieure, cette option vous permet de réserver n’importe quelle offre de voyage que vous pouvez trouver, et pourrait en fait être la meilleure option, selon la situation.

Points Récompenses Banque Nationale contre des produits Banque Nationale

Si vous avez des produits bancaires chez la Banque Nationale, vous pourrez utiliser vos points de quelques manières supplémentaires :

Plans bancaires

Tout d’abord, si vous avez un plan bancaire de la Banque Nationale qui comporte des frais mensuels, vous pourrez utiliser vos points pour vous libérer de ces frais pendant une année entière.

Le tableau ci-dessous indique le nombre de points que vous devez échanger pour obtenir une année gratuite de services bancaires pour trois différents forfaits bancaires de la Banque Nationale :

Plan bancaire Nombre de points requisCoût annuel du plan bancaire Valeur d’un point
Le Modeste 12 000119,40$ 1 cent
Le Connecté 21 000 176,40$ 0,84 cents
Le Total36 000 311,40$ 0,86 cents
Exemples de plan bancaire et le nombre de points requis

Paiements hypothécaires

Si vous avez une hypothèque ou une marge de crédit Tout-en-un de la Banque Nationale, vous pourrez utiliser vos points pour effectuer un paiement sur le capital de votre prêt.

Un paiement de 100 $ nécessite 12 000 points, soit une valeur de 0,83 cents par point.

Contributions d’investissement

Si vous avez un compte de placement REER ou CELI à la Banque Nationale, vous pourrez utiliser vos points pour cotiser à votre compte.

Une cotisation de 100 $ nécessite 12 000 points, soit une valeur de 0,83 cents par point.

Points Récompenses Banque Nationale contre divers produits

Si vous cherchez à obtenir des articles contre vos points, c’est également possible avec le programme de Récompenses de la Banque Nationale.

La valeur moyenne est de 0,81 cents par point pour cette option, ce qui est à peine inférieur à l’utilisation de vos points pour des réservations de voyage.

Et si vous n’avez pas l’intention d’utiliser vos points pour voyager par l’entremise de l’Agence de voyages À La Carte, cela vaut vraiment la peine de jeter un coup d’œil à l’option article, pour voir si quelque chose vous intéresse parmi le catalogue. Voici quelques exemples :

Article Points requis Prix (taxe de 13% incluse)Valeur d’un point
Ensemble bbq Napoleon Executive, 4 pièces11 850 113$0,95 cents
Cafetière programmable classique 12 tasses Cuisinart12 300113$0,92 cents
Batteur sur socle 5.5 qt Cuisinart50 000452$ 0,90 cents
Enceinte domestique 500 de Bose62 824 565$0,90 cents
LeapFrog LeapPad Ultimate Tablette “prête pour l’école”16 750 146,90$ 0,88 cents
Lecteur électronique Kobo Aura et son étui24 500 197,75$0,81 cents
Purificateur d’air Honeywell Oscillating Tower23 900192,10$0,80 cents
Appareil photo numérique Nikon COOLPIX W30069 600463,30$0,67 cents
Exemple d’articles échangeables contre des points Récompenses Banque Nationale

Points Récompenses Banque Nationale contre des cartes cadeaux

Vous pouvez également utiliser vos points pour acheter une carte cadeau.

Ce type d’échange offre un rendement inférieur à celui des articles, mais il existe un large éventail de cartes-cadeaux, dont la valeur varie de 25 à 500$.

La valeur moyenne pour cette option est de 0,77 cents par point.

Voici des exemples de cartes cadeaux que vous pouvez obtenir :

Carte cadeau Montant de la carte cadeau Points requis Valeur d’un point
Cora25 $3 9000,64 cents
Cineplex 25 $4 1000,61 cents
Starbucks 50 $6 3000,79 cents
Gap 100 $12 0000,83 cents
Fairmont Hôtels 100 $12 5000,80 cents
Home Depot 200 $25 5500,78 cents
Esso 250 $31 3000,80 cents
Best Buy 500 $62 700 0,80 cents
Exemples de cartes cadeaux à échanger contre les points Récompenses Banque Nationale

Points Récompenses Banque Nationale contre des remises en espèces

Si vous préférez une simple remise en espèces pour vos points, vous avez de la chance. Vous pouvez appliquer vos points comme un crédit sur votre relevé de carte de crédit. Cependant, avec cette option, vous obtenez la pire valeur pour vos points : 0,4 centimes chacun.

FAQ

Les récompenses Banque Nationale sont-elles flexibles ?

Bien que l’agence de voyages À La Carte propose des options limitées pour les vols et les forfaits vacances, le fait que vous puissiez utiliser vos points pour payer tout voyage réservé avec votre carte est un atout majeur.

Y’a t-il des dates limites ?

Non, le programme Récompenses de la Banque Nationale n’a pas de dates limites. Tant qu’il y a de la disponibilité, vous pourrez réserver.

Les récompenses Banque Nationales ont-elles une date d’expiration ?

Non, à condition que votre compte soit en règle. Si vous annulez votre carte, vous disposez de 30 jours pour utiliser vos points.

Les points Récompenses Banque Nationale couvrent-ils les frais et les taxes ?

Oui, les points peuvent être utilisés pour couvrir les taxes et les frais sans perte de valeur.

Est-ce-que les récompenses Banque Nationale peuvent être transférées ?

Non, il n’y a pas d’option pour transférer vos récompenses vers d’autres programmes.

Existe-t-il un moyen d’obtenir des récompenses Banque Nationale plus rapidement ?

Non, les cartes de crédit sont le seul moyen d’obtenir des récompenses Banque Nationale.

Offrent-ils des prix équivalents aux frais de voyage ?

Non, il n’y a pas de comparaison de prix disponible.

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