Prêt personnel cibc : calcul, taux, avis

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-06-24

Vous souhaitez emprunter de l’argent afin de réaliser vos projets ? Le prêt personnel est un bonne solution. Avec une hausse de 50 % en 5 ans du nombre de prêteurs d’argent au Québec, le prêt personnel est devenu un incontournable.

Vous souhaitez souscrire à un prêt personnel et vous voulez en savoir plus sur le prêt personnel de cibc ?

Parfait, on vous dit tout sur le prêt personnel de cibc : taux d’intérêt, calcul, avis et bien plus encore.

Notre avis d’expert sur prêt personnel cibc

Le prêt personnel de CIBC est une solution d’emprunt flexible. Ce prêt offre une solution de financement souple avec des conditions flexibles permettant ainsi de concretiser différents projets. Avec CIBC vous avez le choix entre un prêt garanti et un prêt non garanti. Le prêt garanti permet d’obtenir un taux d’intérêt inférieur et une limite de crédit supérieure, car le prêt est garanti par votre propriété ou d’autres biens. Le prêt non garanti permet à son tour d’obtenir du crédit plus rapidement grâce à un processus d’approbation accéléré.

Vous pouvez rembourser votre prêt personnel CIBC en totalité ou en partie avant l’échéance sans pénalités et de faire des versements additionnels. La limite de crédit du prêt personnel de CIBC est assez souple, vous pouvez emprunter à partir de 3 000 $, le montant maximal que vous pouvez emprunter sera établi en fonction de votre côte de crédit et d’autres facteurs.

Voici les caractéristiques principales du prêt personnel de la Banque Nationale :
options de remboursement flexibles
choix entre un taux fixe et un taux variable
possibilité d’obtenir un prêt garanti par la valeur nette de votre propriété ou d’autres biens
possibilité de faire une demande de financement en ligne pour obtenir une approbation plus rapidement
limite de crédit minimale est de 3 000 $.

cibcDétails
Terme prêt personnel CIBCEntre 1 et 5 ans
Taux prêt personnel CIBCFixe ou variable
Options de paimentversement minimum
Report de versement Oui en option
Paiement en anticipéOui sans pénalités
Assurance prêtOui
Assurance vie, invalidité Oui en option
prêt personnel cibc

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Quel est le taux du prêt personnel cibc ?

Pour le taux d’intérêt du prêt personnel CIBC, vous avez le choix entre deux taux :

  • taux fixe
  • taux variable.

Avec un taux fixe, le taux d’intérêt que vous payez demeure le même pour toute la durée du prêt et permet de connaître le montant exact des intérêts à payer.

Le taux variable est ajusté chaque mois, il peut monter ou descendre, en fonction du taux préférentiel de la Banque Nationale. Donc si le taux diminue, vous pourriez réussir à rembourser votre prêt plus tôt que prévu.

Pour information le taux préférentiel en vigueur de la Banque Nationale est de 2,45 %.

Comment faire le calcul du prêt personnel cibc ?

Par exemple, Mathieu veut financer son mariage, il emprunte 5 000 $ sur 4 ans avec un taux d’intérêt de 6 %. Les versements mensuels du remboursement du prêt personnel s’élèveront à 117 $. L’intérêt total sur 4 ans va représenter 636 $ environ.

Autre exemple, Leo souhaite financer un achat important et emprunte 5 000 $, il prend un taux variable à 4 ans, imaginons que ce taux est à 8,45 %. Il payera 123,12 $ mensuellement et le montant total dû sera de 5 909,76 $.

Comment faire une demande de prêt personnel cibc ?

Pour faire une demande de prêt personnel, vous pouvez :

  • faire une demande de financement en ligne directement sur le site de CIBC
  • appeler au 1 866 525-8622
  • passer à une succursale près de chez vous, vous pouvez utiliser le localisateur des succursales, disponible sur le site internet CIBC
  • demander d’être rappelé par un conseiller CIBC
  • prendre un rendez-vous en ligne.

Existe-il des frais de prêt personnel cibc ?

CIBC ne facture pas de frais si vous effectuez un prêt personnel.

Comment rembourser votre prêt personnel cibc ?

Il existe plusieurs moyens de remboursement de votre prêt personnel CIBC, vous pouvez rembourser votre prêt personnel :

  • toutes les semaines
  • toutes les deux semaines
  • tous les quinze jours
  • tous les mois.

*Vous avez entre 1 à 5 ans pour rembourser votre prêt personnel auprès de la CIBC.

Vous pouvez faire des versements supplémentaires ou remboursez votre prêt intégralement en tout temps sans pénalité.

Comment accéder à l’espace client de son prêt personnel cibc ?

L’espace client en ligne de la CIBC est accessible directement sur le site de CIBC. L’espace en ligne CIBC vous permet de gérer la plupart de vos transactions financières liées à votre prêt personnel.

Existe-il une assurance prêt avec le prêt personnel de cibc ?

Pour le prêt personnel CIBC offre 3 types d’assurances : assurance invalidité si vous n’êtes pas en mesure de travailler à cause d’une invalidité, assurance Protection-paiement si vous perdez votre emploi sans faute de votre part ou si vous n’êtes pas en mesure de travailler à cause d’une invalidité, assurance vie en cas de déces.

Que faire en cas de mauvais crédit pour un prêt personnel ?

Si vous souhaitez faire un prêt personnel mais que vous avez un mauvais dossier de crédit, vous devriez vous tourner vers les courtiers spécialisés dans ce domaine, ils vous proposeront des prêts personnels sur mesure.

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Prêt personnel cibc ou marge de crédit cibc ?

Une marge de crédit vous permet d’avoir accès à un certain montant accessible à tout moment sans que vous n’ayez à payer d’intérêt sur l’intégralité du montant – contrairement au prêt personnel – mais uniquement sur le montant utilisé.

La marge de crédit CIBC vous offre un accès souple à des fonds pour les dépenses courantes ou pour des dépenses imprévues. Vous pouvez empruntez 5 000 $ et plus pour une marge de crédit non garantie et 10 000 $ et plus pour une marge de crédit garantie.Lisez notre guide sur la marge de crédit CIBC.

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