CPG Banque Nationale : taux, calcul, avis
informations vérifiées
Les certificats de placement garanti sont une solution idéale pour placer votre épargne à court terme. Bien choisir son placement est trÚs important lorsqu'il s'agit de préparer sa retraite, le CPG est un parfait compromis car offre un équilibre entre sécurité et rendement.
Qu'en est-il du CPG de Banque Nationale ?
On vous dit tout dans ce guide exclusif sur les CPG : taux, produits CPG, frais, calcul, et bien plus encore.
Notre avis sur le CPG de Banque Nationale
La Banque Nationale propose 4 grands groupes de CPG :
- CPG rachetables
- CPG non rachetables
- CPG Optimarché liés aux marchés
- CPG en dollar US.
Les caractéristiques et avantages des CPG proposés par la Banque Nationale :
un grand choix de CPG qui s'adapte à différents besoins de placements
choix du terme, du type d'intĂ©rĂȘt (simple ou composĂ©)
CPG pour les régimes enregistrés comme le CELI ou le REER
CPG pour les comptes non enregistrés
taux d'intĂ©rĂȘt compĂ©titifs
choix entre taux fixe et taux lié aux marchés
capital garanti à l'échéance.
Avant d'investir, bénéficiez des conseils avisés de nos experts financiers pour maximiser vos revenus d'épargne.
Faites fructifier votre épargne en ouvrant un CPG avec l'aide de notre expert.
Quels sont les CPG de Banque Nationale ?
Les CPG rachetables sont déclinés en 3 types différents et sont intéressanst pour plusieurs raisons :
- CPG rachetable en tout temps : permettent d'accĂ©der Ă vos liquiditĂ©s en tout temps, tout en garantissant votre capital et vos intĂ©rĂȘts. Taux d'intĂ©rĂȘt fixe, choix du terme et du type d'intĂ©rĂȘt (simple ou composĂ©). Terme allant de 12 Ă 60 mois
- CPG rachetable sans pĂ©nalitĂ© aprĂšs 30 jours ou 6 mois : permettent d'accĂ©der Ă vos liquiditĂ©s en tout ou en partie aprĂšs 30 jours (terme de 12 ou 14 mois) ou 6 mois (terme de 24 mois). Taux d'intĂ©rĂȘt fixe, choix du type d'intĂ©rĂȘt, pas de pĂ©nalitĂ© lors du retrait. Terme de 12 et 24 mois
- CPG Rachetable Plus, rachetable chaque annĂ©e : permettent d'accĂ©der Ă vos liquiditĂ©s aprĂšs un an sans pĂ©nalitĂ©. Taux d'intĂ©rĂȘt fixe, choix du type d'intĂ©rĂȘt, pas de pĂ©nalitĂ© lors du retrait. Terme de 36 mois.
Les CPG non rachetables sont déclinés en 3 types différents et sont intéressants pour plusieurs raisons :
- CPG non rachetables : permettent de bĂ©nĂ©ficier d'un rendement fixe pour toute la durĂ©e du placement. Taux d'intĂ©rĂȘt fixe avantageux, choix du type d'intĂ©rĂȘt, terme de 3 Ă 60 mois
- CPG Gestion des liquidités mensuelles : permettent de placer vos liquidités à un taux fixe et les encaisser aprÚs chaque période de 30 jours. Idéal si vous désirez investir de 5 000 $ à 999 999 $ à court terme. Terme de 1 mois
- CPG Extra : permettent de placer vos liquidités à un taux fixe et les encaisser aprÚs chaque période de 90 jours. Idéal si vous désirez investir à court terme. Terme de 3 mois.
Les CPG Optimarché liés aux marchés sont déclinés en 3 types différents et sont intéressant pour plusieurs raisons :
- CPG DiversifiĂ©s SĂ©rie Flex : permettent de choisir parmi trois solutions dâinvestissement distinctes combinant, un CPG Ă taux fixe, un CPG liĂ© Ă des actions canadiennes et un CPG liĂ© Ă des actions mondiales. Ces CPG permettent de profiter d'une diversificaion optimale avec un seul placement. 3 formules avec un terme de 84 mois chacun et un taux composĂ©
- CPG Banques canadiennes SĂ©rie Flex : le rendement est liĂ© Ă un portefeuille dâactions ordinaires de six banques canadiennes. Ces CPG permettent de profiter de la stabilitĂ© d'un portefeuille d'actions de banques canadiennes. Terme de 84 mois avec un taux composĂ©
- CPG Marché canadien à faible volatilité Série Flex : permettent de profiter du potentiel de l'indice composé à faible volatilité S&P/TSX.
Les CPG en dollar US sont déclinés en 2 types différents et sont intéressant pour plusieurs raisons :
- CPG non rachetable en dollars US : permettent de faire fructifier les dollars US grĂące Ă un taux d'intĂ©rĂȘt fixe et termes variĂ©s. Taux d'intĂ©rĂȘt supĂ©rieur Ă celui du CPG rachetable en dollars US. Terme de 3 Ă 60 mois avec intĂ©rĂȘt simple ou composĂ©
- CPG rachetable en dollars US : permettent d'avoir l'accĂšs au capital en tout temps, tout en garantissant le placement et les intĂ©rĂȘts. Terme de 12 Ă 60 mois avec intĂ©rĂȘt simple ou composĂ©.
Banque Nationale | CPG rachetables | CPG non rachetables | CPG Optimarché liés aux marchés | CPG en dollar US | |
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En bref | Rachetable en tout temps, capital et intĂ©rĂȘts garantis | BĂ©nĂ©ficier d'un rendement fixe avec capital et intĂ©rĂȘts garantis | Le rendement est liĂ© aux marchĂ©s | Faire fructifier les dollars US grĂące Ă un taux d'intĂ©rĂȘt fixe et termes variĂ©s | |
Frais d'adhésion | 0 $ | 0 $ | 0 $ | Non spécifié | |
Frais de transfert | 100 $ | 100 $ | 100 $ | 100 $ | |
Terme | varie en fonction du type de CPG :
| varie en fonction du type de CPG :
| 84 mois | varie en fonction du type de CPG :
| |
Rachetable | rachetable en tout temps ou en fin d'année en foction du type | non rachetable | non rachetable | non rachetable | |
Placement minimum | 500 $ | 500 $ | 500 $ | 500 $ | |
Paiement des intĂ©rĂȘts | Non spĂ©cifiĂ© | Non spĂ©cifiĂ© | Non spĂ©cifiĂ© | Non spĂ©cifiĂ© | |
Placements | CELI, REER et autres régimes enregistrés ou comptes non enregistrés | CELI, REER et autres régimes enregistrés ou comptes non enregistrés | CELI, REER et autres régimes enregistrés ou comptes non enregistrés | CELI, REER et autres régimes enregistrés ou comptes non enregistrés | |
Taux intĂ©rĂȘt CPG BNC | dĂ©pend du type de CPG :
| dépend du type de CPG :
| dépend du type de CPG :
| dépend du type de CPG :
|
Quels sont les taux des CPG de Banque Nationale ?
Pour les CPG rachetables :
- CPG rachetable en tout temps : de 0,20 % Ă 0,50 % en fonction du terme
- CPG rachetable sans pénalité aprÚs 30 jours ou 6 mois : 0,25 % pour 12 mois et 0,30 % pour 24 mois
- CPG Rachetable Plus, rachetable chaque année : 0,30 %.
Pour les CPG non rachetables :
- CPG non rachetables : de 0,15 % Ă 1,10 % en fonction du terme
- CPG Gestion des liquidités mensuelles : 0,15 %
- CPG Extra : 0,20 %.
Pour les CPG Optimatché liés aux marchés :
- CPG Diversifiés Série Flex : de 2,77 % à 7,19 % en fonction de la formule
- CPG Banques canadiennes Série Flex : 30 %.
Pour les CPG en dollars US :
- CPG non rachetable en dollars US : de 0,10 % Ă 0,75 % en fonction du terme
- CPG rachetable en dollars US : de 0,06 % Ă 0,30 % en fonction du terme.
Quel est le rendement du CPG de Banque Nationale ?
Imaginons que vous choisissez de placer 5 000 $ sur 60 mois dans les CPG rachetables, le taux d'intĂ©rĂȘt sera de 0,50 %. La valeur de votre placement Ă l'Ă©chĂ©ance sera de 5 126 $.
Imaginons que vous choisissez de placer 5 000 $ sur 60 mois dans les CPG non rachetable, le taux d'intĂ©rĂȘt sera de 1,10 %. La valeur de votre placement Ă l'Ă©chĂ©ance sera de 5 281,12 $.
Avant de diversifier votre portefeuille d'épargnant avec des Certificats de Placement Garanti, prenez conseils auprÚs de nos experts financiers.
Faites fructifier votre épargne en ouvrant un CPG avec l'aide de notre expert.
Comment accĂ©der Ă l’espace client du CPG de Banque Nationale ?
L'espace client de la Banque Nationale est accessible directement en ligne via leur site internet.
Quels sont frais de gestion du certificat de placement garanti de Banque Nationale ?
Des frais de 100 $ peuvent s'appliquer pour un retrait total ou partiel de certificat de placement garanti.
Quels sont les frais de retrait et de transfert du CPG Banque Nationale ?
Des frais de 100 $ sont prĂ©levĂ©s lors dâun transfert vers une autre institution.
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