Remitly : avis, frais de transfert et services

Remitly est une plateforme en ligne spécialisée dans les transferts de fonds à l’international. L’entreprise se positionne comme un acteur 100% digital pouvant offrir des frais de conversion et de transfert bas en ayant réduit à néant les coûts fixes et fonciers des agences traditionnelles de transferts de fonds.

Vous souhaitez savoir si le service Remitly est sécurisé ? Si les frais de transfert sont compétitifs ?

Le guide exclusif ci-dessous vous dira tout ce que vous devez savoir sur Remitly : avis utilisateurs, taux de change utilisés et frais de transferts, pays couverts, sécurité, contacts, moyens de paiement et bien plus encore.

Avis sur Remitly

Une plateforme 100% digitale dédiée au transfert de fonds offrant des options de transfert instantané avec réception des fonds sur portefeuille mobile ou en espèces auprès d'un réseau de banques et d'agents locaux partenaires.

Services Remitly	Notre avis sur Remitly
Frais de transfert et change	Frais de transfert fixes relativement élevés. Peu de transparence sur les taux de change utilisés. Taux promotionnel pour les nouveaux clients.
Transparence	Peu de transparence sur les frais de change appliqués lors des transferts.
Services couverts	Peu de devises d'entrée acceptées mais 88 destinations couvertes. Pas de service annexe de carte de crédit etc.
Sécurité des transferts	Hautement régulée par les institutions financières où elle est présente. Vérification à double facteurs.
Expérience utilisateur	Plateforme bien pensée également disponible sur application android et iOS, très bien notées.
Service client	Pas de ligne téléphonique. Chat et centre d'appel 24/7 uniquement. Temps d'attente relativement élevé (15 min).
Avis utilisateurs TrustPilot sur Remitly	Excellents avis TrustPilot, recommandée par Forbes.

Remitly est une plateforme de transfert d'argent 100% digitale, qui permet à ses clients résidant au Canada, aux Etats-Unis, en Australie, au Royaume-Uni ou bien dans la zone euro, d'envoyer de l'argent dans plus de 88 pays dans le monde.
Remitly, étant exclusivement numérique et n'ayant pas de bureaux et de frais fixes et fonciers associés, se positionne ainsi comme une alternative abordable et compétitive aux banques traditionnels appliquant souvent des frais prohibitifs sur les transferts de devises. Remitly se positionne comme un acteur à bas coût n'ayant pas de bureaux et étant une plateforme exclusivement numérique.

Le gros avantage de Remitly, c'est un très large réseau de banques partenaires dans chacun des pays de destination des transferts permettant ainsi au bénéficiaire de recevoir son argent très rapidement et à faible coût par virement bancaire notamment. La plateforme se sert de la disponibilité immédiate des devises locales dans les banques partenaires pour maximiser les rendements de chaque transfert et proposer ainsi des tarifs très avantageux aux utilisateurs.

La plateforme digitale Remitly a d’excellents avis sur TrustPilot avec une note globale de 4,5/5 basée sur plus de 30 000 avis clients.
Remilty est disponible en ligne bien sûr, mais aussi via une application disponible sur smartphone ou sur tablette sur Apple/iOS (4,8/5) et Android (4,6/5).

Avant de transférer votre argent avec Remitly, comparez les alternatives qui s'offrent à vous ainsi que les différents taux de change et frais de transfert appliqués par chaque plateforme de transfert de fonds.

Les transferts d’argent avec Remitly Canada en bref

Voici les services offerts par Remitly en bref :

Détails des transferts	Remitly
Services pour	Particuliers
Avis utilisateurs TrustPilot	4,5/5 sur 32 510 avis utilisateurs
Moyens de transferts	Transferts avec option Express (plus rapide mais plus cher) ou Economy
Réception des fonds	Par portefeuille mobile immédiatement Par dépôt bancaire dans l'une des banques partenaires immédiatement A domicile sous 2 à 5 jours ouvrés En espèces à l'un des 150 000 guichets partenaires
Limite Remitly de montant par transfert	Niveau 1 : 24 heures - 999 $ / 7 jours - $2,999 / 30 jours - 10 000 $ / 180 jours - 18,000 $ Niveau 2 : 24 heures - 6,000 $ / 30 jours - 20,000 $ / 180 jours - 36,000 $ Niveau 3 : 24 heures - 9,999 $ / 30 jours - 30,000 $ / 180 jours - 60,000 $
Taux de change	Taux de change majoré, frais entre 0,5 et 2% inférieux aux taux de change du marché
Frais de transferts	Frais sur taux de change + frais fixes 3,99 $ (offerts à partir de 1,000 $). +1% pour les virements par carte vs. les virements sur compte bancaire.
Ouverture de compte	Gratuite en quelques minutes
Carte bancaire	Aucune
Pays inclus	Envoi depuis Allemagne, Australie, Autriche, Belgique, Canada, Danemark, Espagne, États-Unis, Finlande, France, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Royaume-Uni et Suède Envoi vers 88 destinations
Devises disponibles	30 devises environ
Plateforme disponible en	Anglais, espagnol, français, allemand, polonais, italien, turc, roumain et vietnamien
Services annexes	Garantie satisfait ou remboursé
Apps	iOs (4,8/5) et Android (4,6/5)

Remitly : frais de transfert et taux de change

Les plateformes de transferts de fonds se rémunèrent en prélevant des commissions au moment du transfert de devises. Lorsque vous comparez des services de transferts d'argent, observez à la fois les frais de transfert qu’ils facturent pour chaque montant et devises mais également les taux de change utilisés (réels, moyens, majorés).

Découvrez ci-dessous les frais de transfert décomptés par Remitly.

Les frais de transfert Remitly

Les frais de transfert d’argent Remitly sont basés sur :

• Le montant du transfert
• La route du transfert
• La méthode de paiement choisie
• La devise choisie pour la réception
• Le délai du transert (Express ou Economy) et le mode de réception
• Le montant que vous transférez.

Les frais de transfert varient considérablement selon ces facteurs. Par exemple pour transférer des dollars canadiens dans la zone euro, les frais de transferts fixes sont de 3,99 $ pour les virements inférieurs à 1,000 CAD, ou bien offerts.

Remitly ne facture pas de frais de paiement par carte de crédit dans les pays de l'UE. De faibles frais sont appliqués sur les paiements en Australie, aux Etats-Unis et au Canada.
Attention, si vous utilisez une carte de crédit pour financer votre transfert, votre banque peut facturer des frais de retrait d'espèces supplémentaires (autour de 3% aux Etats-Unis, et 1% au Canada). C'est par exemple le cas si vous effectuez un virement à destination ou en provenance d’autres comptes que ceux de l'expéditeur ou du bénéficiaire, si la banque prend une commission pour un transfert SWIFT ou via un autre protocole, ou bien si la banque du bénéficiaire prend une commission sur les virements entrants.

Remitly : les taux de change

Les taux de change de Remitly, bien que peu transparents, restent relativement compétitifs et se situent souvent entre 0,5 % et 2 % inférieurs par rapport aux taux du marché.

Lors de votre transfert sur Remitly, vous pouvez voir le décompte de ce que vous coûte le taux de change et les frais de transfert. Cependant, s'il est mentionné que vous bénéficiez d'un taux avantageux lors de votre premier transfert, il n'est nullement inscrit que Remitly s'appuie sur des taux réels non majorés. Remitly applique des frais de change qui ne sont pas mentionnés clairement.

Pour consulter le taux de change que vous aurez à payer pour votre transfert, il vous suffit de vous connecter à votre compte. Pour éviter les fluctuations de taux, Remitly propose de garantir le taux de change pendant un temps donné, le temps que les fonds soient mis à disposition.

Comment transférer de l’argent avec Remitly Canada ?

Pour transférer de l'argent avec Remitly, vous devez suivre les étapes suivantes :

• Créer un compte gratuit
• Choisir le bénéficiaire de la transaction
• Saisir le nom et l'adresse du bénéficiaire à qui vous souhaitez envoyer des fonds
• Renseigner les informations de paiement
• Laissez faire Remitly, vous serez informé en temps réel via des notifications de l'avancement de vos fonds. Si le transfert n'arrive pas à temps, vous serez remboursé.

Quelles méthodes de paiement sont autorisées par Remitly ?

Pour envoyer de l'argent à vos proches avec Remitly, vous pouvez payer avec plusieurs moyens de paiement. Cependant, cela dépend du pays vers lequel vous envoyez vos fonds.

• Visa et MasterCard (cartes de débit ou de crédit) : tous les pays d'envoi
• Compte bancaire : États-Unis, Canada et Australie
• Cartes Maestro : Union européenne et Royaume-Uni
• Cartes prépayées : États-Unis, Canada et Mexique
• Carte de débit Visa Passbook : États-Unis
• Virements bancaires (également appelés paiements plus rapides) : Royaume-Uni
• iDEAL : Pays-Bas
• Klarna (également appelé Sofort) : Autriche et Allemagne
• SEPA : Italie et France (bientôt disponible dans d'autres pays)
• Postepay : Italie.

L'option la plus rentable est le virement bancaire. Les paiements par carte représentent généralement des frais de transfert supérieurs de 1%.

Comment puis-je recevoir de l’argent avec Remitly ?

Il existe plusieurs moyens de recevoir de l’argent avec Remitly, vous pouvez notamment envoyer de l’argent :

• Sur un compte bancaire par dépôt bancaire en quelques minutes, dans la devise locale
• A l’un des points de retraits Remitly (agents locaux) disponible à travers le monde pour un retrait instantané en espèces
• Sur portefeuille mobile, pour une disponibilité immédiate (Mobile Money/GCash dans certaines localités seulement)
• Au domicile du bénéficiaire, sous 1 à 2 jours ouvrés. Selon le mode choisi, les transferts de fonds peuvent donc être immédiats ou bien être effectués sous 1 à 2 jours ouvrés, ce qui est extrêmement rapide en comparaison avec les délais des institutions bancaires traditionnelles.

Combien de temps dure un transfert d’argent avec Remitly ?

Comme toujours, le temps du transfert dépend :

• du mode de paiement utilisé pour le transfert
• de la route du transfert
• de la date à laquelle le transfert est effectué

En moyenne, voici les délais proposés par Remitly Canada par moyen de paiement.

• Compte bancaire (Economie) : 3 à 5 jours ouvrés
• Carte de crédit ou de débit (Express) : en quelques minutes

Vous pouvez utiliser certaines cartes Interac avec Remitly.

Mon compte Remitly : inscription et login

Pour ouvrir un compte Remilty 100% gratuit, vous devez :

• vous rendre sur le site remitly.com
• cliquer sur le bouton S'inscrire en haut à droite de votre écran puis commencer à créer votre profil
• renseigner la destination du transfert de fonds, votre adresse email, et un mot de passe fort (que vous devez répéter)
• cliquer sur inscrire.

Vous accédez directement à la plateforme pour commencer votre transfert de fonds. Une fois sur votre compte, vous pouvez envoyer de l'argent, suivre vos transferts et consultez votre historique.

Où puis-je envoyer et recevoir de l’argent avec Remitly ?

Remitly peut prendre en charge les transferts de fonds depuis 17 pays, et vers 88 autres destinations dans le monde.

Voici la liste des pays depuis lesquels on peut effectuer un transfert :

Allemagne, Australie, Autriche, Belgique, Canada, Danemark, Finlande, France, Irlande, Italie, Pays-Bas, Norvège, Singapour, Espagne, Suède, Royaume-Uni, États-Unis.

Et vous pouvez recevoir de l'argent si vous résidez dans un des pays de la liste :

Argentine, Bangladesh, Bolivie, Brésil, Bulgarie, Bulgarie, Chili, Colombie, Costa Rica, Croatie, El Salvador, Égypte, Équateur, Égypte, Éthiopie, Ghana, Guatemala, Haïti, Honduras, Hongrie, Inde, Indonésie, République dominicaine, République tchèque, Ghana, Guatemala, Haïti, Honduras, Jamaïque, Kenya, Malaisie, Maroc, Mexique, Népal, Nicaragua, Nigeria, Ouganda, Pakistan, Panama, Paraguay, Pérou, Philippines, Pologne, Roumanie, Rwanda, Sénégal, Sénégal, Sri Lanka, Thaïlande, Tunisie, Turquie, Uruguay, Vietnam.

Cette liste devrait bien sûr s'allonger les années passant et le service Remitly devenant de plus en plus complet et compétitif par rapport à ses concurrents.

Remitly : les autres services proposés

Remitly se positionne comme un acteur opérant dans les transferts de fonds exclusivement. A l'heure actuelle, l'entreprise ne se veut pas remplacer les Revolut du secteur en proposant des comptes multi-devises, une carte bancaire, des services adaptés aux entreprises etc. En revanche, la plateforme fait un service et le fait bien, et offre du coup une garantie satisfait et remboursé.

Voici la liste des autres services essentiels proposés par Remitly.

Garantie de remboursement Remitly

Remitly est l'une des seules plateformes à proposer une garantie de remboursement si votre bénéficiaire ne reçoit pas les fonds dans les temps impartis. Avec 4,5 / 5 de note moyenne sur TrustPilot, cela ne semble pas être le cas.
Cependant, si vous rencontrez un problème lors de votre transfert avec Remilty, que votre argent n'est pas livré à temps à votre bénéficiaire, Remitly s'engage à vous rembourser 100% des frais et charges qui ont été décomptés.

Remitly : contact et service client

Si vous avez un problème ou que vous avez simplement besoin de joindre Remitly, vous pouvez :

• Contacter le centre d’aide : disponible dans 11 langues différentes, 24/7 365 jours par an
• Utiliser le chat en ligne disponible directement sur la plateforme. Le temps d’attente mentionné est inférieur à 15 minutes mais cela peut varier en fonction des périodes d’affluence
• Ecrire au courriel : [email protected]

Le service client n’est pas disponible au téléphone pour le moment mais il existe habituellement un numéro sans frais : (888) 736-4859.

Le service de transfert d’argent Remitly est-il sécurisé ?

Remitly est une société de transfert de fonds fiable et entièrement sécurisée, enregistrée auprès du département du Trésor des États-Unis. La société est régulée et autorisée à exercer son activité de transfert de fonds dans 17 pays d’envoi et 88 de destination.
A chaque fois, la société dispose d’une licence d’opérateur lui exerçant le droit d’effectuer son activité. Ces licences sont soumises à des contrôles stricts des autorités des marchés financiers et permettent donc de dire que Remitly est en effet une plateforme entièrement sécurisée pour transférer votre argent en toute sécurité. Remitly est notamment réglementée au Royaume-Uni par la FCA, au Canada par la CANAFE, en Australie par l'ASIC.

Remitly a, par ailleurs, mis en place des fonctionnalités de sécurité notamment :

• le téléversement de pièces d’identité pour la vérification de votre identité (passeport, permis de conduire, carte d’identité). Les données sensibles sont cryptées.
• les transactions sont protégées par une technologie avancée (chiffrement SSL 256 bits avec une signature 2048 bits).
  Tout est donc mis en oeuvre pour limiter la fraude, comme les plus grandes boîtes de la fintech.

Voici la liste des pièces à joindre selon votre limite de paiement :

• Niveau 1 : nom complet, adresse, date de naissance
• Niveau 2 : information du niveau 1 et motif de l'envoi d'argent et origine des fonds
• Niveau 3 : information niveau 2 et preuve de la manière dont vous financez votre transaction (relevé bancaire, bulletin de paie, par exemple)

Remitly est par ailleurs une entreprise certifiée dans l’industrie des cartes de paiement (certification PCI) et adhère donc en permanence aux normes mises à jour pour garantir la protection des données de votre carte bancaire.
La société gère plus de transferts chaque année et son nombre de clients augmente de 200 à 400% par an depuis sa création en 2010. Au total, plus de 6 milliards de dollars sont transférés chaque année. Vous pouvez donc vous fier à Remitly comme étant une entreprise parfaitement fiable et à même de gérer efficacement et de manière sécurisée vos transferts d'argent et transactions internationales.
Le fait que la société bénéficie de solides appuis financiers et d'investisseurs comme Jeff Bezos (Amazon), Goldman Sachs, Silicon Valley Bank etc. sont autant de bons indicateurs quant à la garantie de fiabilité de la plateforme.

Remitly connaît également une croissance rapide, augmentant la valeur totale des transactions et le nombre de clients de 200 % à 400 % d'une année sur l'autre. La société compte des centaines de milliers de clients qui transfèrent maintenant plus de 6 milliards de dollars en tout chaque année grâce à ses services.

Remitly : la petite histoire

A la base de Remitly, c'est un américain, Matt Oppenheimer, alors travaillant pour la Barclays au Kenya. En travaillant là bas et en souhaitant envoyer de l'argent dans son pays, il se rend compte de la difficulté de l'opération et des coûts de transferts prohibitifs exercés par les banques. Il créé Remitly en 2010 sous le nom de BeamIt Mobile.

Le tournant de Remitly s'effectue lorsque l'entreprise entre à l'incubateur Techstars de Seattle. Elle change de nom et devient Remitly.
En 2014, Remitly envoie plus de 100 millions de dollars à l'étranger et atteint le million de transactions. En 2018, Remitly fait partie des Fintech 50 de Forbes et couvre plus de 600 routes de transfert à travers le monde. L'année d'après, l'entreprise signe un accord avec Visa pour les paiements transfrontaliers par carte de débit.

Remitly : coupons et codes promos

Avec Remitly, vous pouvez bénéficier :

• d’un taux promotionnel en tant que nouveau client, à votre inscription sur remitly.com. Le taux est automatiquement appliqué à votre premier transfert avec la plateforme. Généralement la plateforme n'applique aucun frais pour votre premier transfert.
• d’un programme de parrainage Remitly si tu invites tes proches à se connecter sur la plateforme. Pour référer un proche, il vous suffit de vous connecter à votre compte, de vous rendre dans la rubrique parrainage puis de partager votre lien d’affiliation à vos proches pour qu’il s’inscrive en cliquant dessus.

Pour obtenir des codes coupons, rendez-vous sur notre comparateur de services de transferts d'argent en ligne pour être avisé des derniers codes promotionnels de Remitly avec Safe.

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