L'assurance vie Banque Nationale est-elle la meilleure ?

Au Québec, les produits d'assurance vie ont la côte, leurs ventes ayant doublé en l'espace de quelques mois. Il s'agit en effet d'une excellente solution d'épargne, permettant par la même de mettre votre famille à l'abri de soucis financiers dans l'éventualité malheureuse de votre décès. De fait, vous aimeriez en savoir davantage sur les produits d'assurance vie proposés par Banque Nationale. Pas d'inquiétude, fonctionnement, garanties, prix... On vous dit tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance vie Banque Nationale !

Pourquoi souscrire l’assurance vie Banque Nationale ?

Au Québec, certains pensent que l'assurance vie est nécessaire, tandis que d'autres non. Chez hellosafe.ca, nous pensons qu'il vaut mieux se prémunir contre les aléas de la vie. Toutefois, afin de pouvoir orienter votre décision de la manière la plus objective possible, nous avons listé pour vous les principaux avantages et inconvénients de l’assurance vie Banque Nationale :

Assurance vie temporaire 10 ou 20 ans
Espace client à disposition pour gérer vos réclamations, vos contrats et plus encore
Possibilité d'obtenir une soumission en ligne
Compléments d'assurances vie disponibles : décès accidentel, assurance maladies graves

Absence d'assurance vie permanente
Absence d'assurance vie universelle
Absence d'assurance vie avec participation

Banque Nationale n'est pas le seul acteur à proposer des contrats d'assurance vie, d'autres assureurs sont présents sur le marché et il peut être judicieux pour vous de bien magasiner leurs offres. Cela vous permettra en effet d'identifier le contrat offrant le meilleur rapport garanties / prix. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons mis au point un comparateur d'assurances vie. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous transmettra, en quelque instants, des soumissions d'assurance vie en adéquation avec votre profil et vos attentes :

Magasinez les meilleurs contrats d'assurance vie en quelques secondes et obtenez une soumission sur-mesure.

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Notre avis d’expert sur l’assurance vie Banque Nationale

Assurance vie, protections en cas de diagnostic de maladies graves et en cas de décès accidentel : c'est aussi simple que ça! La Banque Nationale a conçu ses produits d'assurances vie temporaires 10 et 20 ans pour qu'elles répondent à vos besoins, sans que vous ayez à vous casser la tête.

L'assurance vie n'a pas besoin d'être complexe pour être complète.

Quel est le prix de l’assurance vie Banque Nationale ?

Les prix de l'assurance vie Banque Nationale dépend de plusieurs critères, parmi lesquels :

  • votre âge ;
  • votre sexe ;
  • le fait que vous soyez êtes fumeur ou non ;
  • le montant d'assurance vie que vous souhaitez souscrire.
Type d'assurance vie Banque NationaleMontant prime
Assurance vie temporaire de Banque Nationale
  • 16,67 $ / mois pour 10 ans, montant de 100 000 $ et pour un homme de 40 ans non fumeur
  • 21,83 $ / mois pour 20 ans, montant de 100 000 $ et pour un homme de 40 ans non fumeur.
Assurance vie permanente de Banque Nationale

N/A

Assurance vie universelle de Banque Nationale

N/A

Assurance vie avec participations de Banque Nationale

N/A

Prime annuelle / assurance vie Banque Nationale.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur le prix de l'assurance vie au Québec, consultez notre guide !

Quels sont les différentes assurance vie proposés par Banque Nationale ?

Plusieurs types d'assurances vie sont en effet proposés par Banque Nationale. Chaque couverture est adaptée à différents profils pour offrir la meilleure prestation. Voici en détails les différentes formules d'assurance vie proposées par Banque Nationale :

FormulesAssurance vie temporaire
Caractéristiques- De 25 000 $ à 1 000 000 $ en cas de décès
- 10 % du montant assuré en cas de diagnostic de maladie grave, jusqu'à 30 000 $
montant de l'assurance vie doublé en cas de décès accidentel.
Durée10 ou 20 ans
Âge d'admissibilité18 à 50 ans pour l'assurance temporaire 10 ans et 18 à 60 ans pour l'assurance temporaire 20 ans.
Montant couvertureJusqu'à 1 000 000$

Banque Nationale assurance vie propose également d'ajouter des assurances complémentaires :

  • assurance maladies graves
  • assurance décès accidentel

En quoi les différentes formules d’assurances vie Banque Nationale se distinguent-elles ?

Il peut être parfois compliqué de comprendre les différences qui séparent les divers contrats d'assurances vie Banque Nationale. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons réalisé le tableau suivant :

Assurance vie temporaireAssurance vie permanenteAssurance vie
participation
Assurance vie universelle
Durée10, 20, 30 ansToute la vieToute la vieToute la vie
Frais funéraires garantisOuiOuiOuiOui
Remboursement des dettesOuiOuiOuiOui
Transmission héritage aux bénéficiairesNonOuiOuiOui
Augmentation de la valeur de votre assurance vieNonNonOuiOui
Augmente vos épargnes (non imposable)NonNonOuiOui
Participation aux résultats d'investissement (sous forme de dividende)NonNonOuiNon
Différence entre les assurances vie proposées chez Banque Nationale.

Comment fonctionne l’assurance vie temporaire Banque Nationale ?

Comme son nom l'indique, l'assurance vie temporaire Banque Nationale est limitée dans le temps : 10 ans ou 20 ans.

Voici les caractéristiques de l'assurance vie temporaire Banque Nationale :

  • Protection maladies graves : Les assurances vie temporaire 10 et 20 ans vous couvrent automatiquement pour 10 % de votre montant assuré, jusqu'à un maximum de 30 000 $, pour que vous puissiez vous concentrer sur votre rétablissement. Les maladies graves couvertes sont le cancer, l'accident vasculaire cérébral (AVC) et la crise cardiaque
  • Protection en cas de décès accidentel : en cas de décès accidentel, votre montant payé est automatiquement doublé! Si vous avez une couverture de 250 000 $, par exemple, le bénéficiaire de votre assurance vie recevra 500 000 $.

À quel moment souscrire l’assurance vie temporaire Banque Nationale ?

Banque Nationale propose qu'une seule assurance vie temporaire :

  • de 25 000 $ à 1 000 000 $ en cas de décès
  • 10 % du montant assuré en cas de diagnostic de maladie grave, jusqu'à 30 000 $
    montant de l'assurance vie doublé en cas de décès accidentel.

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie temporaire, consultez notre fiche pratique dédiée.

Comment fonctionne l’assurance vie permanente Banque Nationale ?

L'assurance vie permanente Banque Nationale n’a pas de durée limitée, vous êtes assuré jusqu'à votre décès. En outre, les primes sont toujours les mêmes. Vos bénéficiaires sont couverts, peu importe le moment du décès de l'adhérent Banque Nationale. Autrement, votre assurance vie a une valeur de rachat que vous pouvez utiliser si vous avez besoin de liquidités (à condition d'obtenir l’autorisation des bénéficiaires s’ils sont irrévocables).

Bon à savoir

Pour en savoir plus sur l'assurance vie permanente, n'hésitez pas à consulter notre fiche pratique dédiée.

Pourquoi prendre une assurance vie permanente chez Banque Nationale ?

Comment faire une réclamation d’assurance vie Banque Nationale ?

Pour faire une réclamation à la Banque Nationale, vous devez téléphoner au 1 877 871-7500 pour recevoir ensuite les lettres et formulaires nécessaires.

Comment obtenir une soumission d’assurance vie Banque Nationale ?

Pour obtenir une soumission d'assurance vie Banque Nationale, vous pouvez utiliser les voies classiques, à savoir aller sur le site en ligne de l'assurance vie Banque Nationale ou vous rendre directement en agence.

Toutefois, la meilleure méthode pour obtenir un bon contrat d'assurance vie, que cela soit avec Banque Nationale ou d'autres assureurs, est de magasiner les offres du marché via un comparateur en ligne, tel que celui-ci que nous proposons ci-dessous. En ligne, gratuit et anonyme, notre outil vous proposera plusieurs soumissions adaptées à vos attentes :

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Avant de souscrire l'assurance vie Banque Nationale, il vous faudra décider :

  • du type d’assurance vie que vous souhaitez (temporaire, permanente, etc.) ;
  • du nombre d’assurés (familiale, enfants, etc.) ;
  • du montant du versement lors de votre décès ;
  • mais aussi de vos bénéficiaires et du pourcentage attribué à chacun.

En fonction de ces choix, votre soumission d'assurance vie Banque Nationale sera modifiée pour s'adapter à vos besoins.

Pour obtenir une soumission de la Banque Nationale, vous pouvez le faire directement en ligne sur le site internet Banque Nationale ou par téléphone au 1 877 871-7500.

Comment contacter l’assurance vie Banque Nationale ?

Que vous souhaitiez modifier votre contrat, notifier un changement d'adresse, envoyer des documents à l'assurance vie Banque Nationale, faire une réclamation ou bien, annuler votre assurance vie Banque Nationale, vous aurez besoin de ses coordonnées.

Vous pouvez contacter la Banque Nationale par téléphone au 1 877 871-7500 ou bien par la poste à l'adresse :

Assurance-vie Banque Nationale
1100, rue Robert-Bourassa, 5e étage
Montréal (Québec) H3B 2G7