1,6 milliard $ économisés par l’industrie de l’assurance auto au Québec en 2020 du fait de la Covid

$ 1,587,648,766

…c’est le montant estimé d’économies en remboursements réalisées par les compagnies d’assurance auto au Québec en 2020, du fait des restrictions liées à la pandémie de Covid-19, qui ont empêché les Québécois de conduire une grande partie de l’année.

Chute de la sinistralité –displayInfo.english_name

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Economies réalisées par les assureurs auto en 2020

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Prime moyenne d’assurance auto en 2020

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Une diminution de 33,6% de la sinistralité par rapport à 2019

Avec les mesures de restrictions prises au printemps puis de nouveau à l’hiver pour lutter contre la pandémie de Covid-19, de nombreux Québécois ont été forcés de rester chez eux une bonne partie de l’année 2020. De ce fait, de nombreux trajets du quotidiens ont cessé, ce qui signifie une proportion plus faible de voitures sur les routes, et donc une moindre probabilité d’accidents. Voici ce qui disent les chiffres :

30,1%
la diminution des accidents
 

…à travers le Québec en 2020 par rapport à 2019

33,6%
la diminution de la sinistralité automobile


…du fait du trafic réduit sur les routes québécoises

$718 millions
économisés

…dans la seule Région métropolitaine de Montréal


Fin août 2020, Hellosafe.ca avait déjà estimé les économies en remboursements d’assurance auto sur le Québec lors des mesures de restrictions prises au printemps. Nous avions alors estimé qu’entre mi-mars et mi-juin, la sinistralité automobile s’était effondrée de 56,9%. On s’aperçoit donc que les mesures de restrictions prises à l’automne-hiver 2020 ont eu moins d’impact à ce niveau qu’en début d’année.


Montréal, en tête des villes québécoises où les économies ont été les plus grandes

Le fait de retrouver les grandes villes québécoises en tête du classement des localités où les économies en remboursements de sinistres automobiles ont été les plus grandes n’est pas surprenant. De fait, elles constituent les aires urbaines les plus peuplées et les plus denses, où l’accidentalité est traditionnellement plus forte.

  • La Région métropolitaine de Montréal concentre à elle seule près de la moitié des économies réalisées sur l’ensemble de la Belle Province : plus de 718 millions $ au total
  • Viennent ensuite dans ce classement la Région métropolitaine de Québec Ville (135,8 millions $), puis les villes de Gatineau (57,4 millions $), Sherbrooke (30,2 millions $), Saguenay (27,7 millions $) et Trois-Rivières (24,2 millions $).
Aires urbainesBaisse estimée de la sinistralité (2019-2020)Economies estimées en remboursement de sinistres auto (2020)
Montreal (Région métropolitaine)35.3%718 355 603$
Quebec (Région métropolitaine)33.3%135 759 079$
Gatineau34.9%57 383 347$
Sherbrooke31.3%30 220 503$
Saguenay31.7%27 666 969$
Trois-Rivières30.8%24 222 512$
Saint-Jean-de-Richelieu29.1%16 138 070$
Saint-Jérôme29.1%12 755 663$
Drummondville28.5%12 485 903$
Granby27.2%10 581 950$
Rimouski25.3%7 196 664$
Economies réalisées par l’industrie de l’assurance auto au Québec en 2020 (estimations Hellosafe.ca)

A l’échelle nationale : chute globale de 32,9% de la sinistralité, 6,7 milliards $ économisés

En raison de la diminution du nombre d’accidents sur les routes, la sinistralité automobile a baissé de 32,9% sur l’ensemble du territoire canadien. Avec un taux de diminution de 35,1% observé, l’Ontario est la province canadienne où les sinistres automobiles ont le plus diminué, juste devant la Colombie-Britannique (- 34%) et le Québec (- 33,6%). À l’opposé, le Nunavut (- 12%), les Territoires du Nord-Ouest (- 11,2%) et le Yukon (- 7,8%) ont été les provinces les moins touchées par les restrictions gouvernementales.

Les économies réalisées par les assureurs auto dans les 6 plus grandes provinces du Canada

Dans l’ensemble, les compagnies d’assurance auto au Canada pourraient avoir économisé jusqu’à 6,7 milliards $ en 2020, du fait du changement des habitudes de conduite causé par les mesures de restriction prises en réaction à la pandémie de Covid-19.

  • La province canadienne qui enregistre les économies les plus élevées est l’Ontario, avec une réduction estimée à 2,7 milliards de dollars des versements des assureurs auto à leurs affiliés.
  • Le Québec se classe au deuxième rang, avec des économies estimées à 1,59 milliard $, devant la Colombie-Britannique (913 millions $) et l’Alberta (745 millions $)

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Antoine Fruchard, expert en assurances et directeur en chef de Safe

Alors que les chiffres que nous avions publié cet été étaient vraiment très impressionnants, le bilan de l’année 2020 montre finalement que les économies réalisées par les assureurs auto – bien que conséquentes – ne sont pas aussi élevées qu’on aurait pu le croire. D’ailleurs, malgré ces économies réalisées, il est important de dire que l’industrie de l’assurance a également souffert de la crise, qui lui a posé de grands défis en matière d’organisation, en forçant au passage les compagnies à se digitaliser massivement. Devant cette situation, il est difficile de dire si les primes d’assurance auto continueront à augmenter en 2021. Peut-être que des annonces seront faites prochainement sur le sujet”.

Notre méthodologie

Cette étude est basée sur des informations issues de sources publiques et privées. En outre, plusieurs de nos assureurs-partenaires ont pu nous fournir des statistiques anonymes sur la période étudiée. Pour plus d’information sur notre ligne éditoriale, veuillez cliquer ici.

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