Questrade vs Wealthsimple : quelle est la meilleure plateforme de courtage en ligne ?

Alexandre Desoutter Alexandre Desoutter  mis à jour le 2021-06-10

Vous êtes investisseur novice ou bien effectuez des transactions quotidiennement en bourse ?

Vous souhaitez savoir entre Questrade ou Wealthsimple, quelle est la plateforme de courtage en ligne adaptée à vos besoins ?

Le guide exclusif ci-dessous vous apprend tout ce qu’il y a à savoir sur les plateformes de courtage en ligne Questrade et Wealthsimple : les avantages, les inconvénients, les frais, les différents types de comptes etc.

Questrade vs Wealthsimple : notre avis

Questrade et Wealthsimple sont des incontournables dans le courtage en ligne, véritable leader dans les services en ligne. Toutes deux spécialisés dans les marchés canadiens et américains, Questrade et Wealthsimple proposent des placements intéressants et permettent de négocier de nombreuses actions sur les marchés américains et canadiens.

Wealthsimple est est accessible du profil débutant au plus confirmé, tout se passe en ligne et l’ouverture du compte se fait en quelques minutes, tout est très intuitif. Questrade est principalement une plateforme en ligne et ne dispose donc pas de bureaux physiques – si ce n’est un seul à Toronto.

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Notre gagnant est donc … Wealthsimple

Questrade vs Wealthsimple: les avantages des plateformes

Voici les avantages des deux plateformes Questrade et Wealthsimple :

Les plus de Questrade

  • Aucun frais d’administration et de gestion de compte
  • Les frais transactionnels et commissions les plus bas du marché
  • L’achat gratuit de FNB
  • L’accès direct au parquet de la Bourse (ce qui génèrent d’un autre côté des frais de communication minimes)
  • La possibilité d’échanger des titres nords-américains et de détenir des comptes bi-devises
  • L’accès à tous les types de véhicules d’investissement
  • Des outils en ligne très bien faits (Qestrade Trading, Questrade App, IQ Edge)
  • La plateforme IQ Edge pour les investisseurs actifs qui permet de suivre en temps réel les marchés et d’effectuer des opérations en instantané, d’avoir accès à des études exclusives, de classer vos ordres boursiers etc.
  • La possibilité d’ouvrir un CELI, un REER, un compte non-enregistré ou tout autre type de compte

Les plus de Wealthsimple

  •  Dépôt d’argent instantané
  • Facilité d’utilisation via l’application mobile
  • Aperçus en temps réels des cours boursiers
     liste de favoris pour vos actions préférées
  • Inscription rapide entièrement numérique et mobile
  • Faible coût
  • Mise à jour constante des actifs offerts
  • Pas de frais d’ouverture de compte.

Questrade vs Wealthsimple : présentation des plateformes

Voici une petite présentation des deux plateformes de courtage en ligne Questrade et Wealthsimple :

Présentation Questrade

Questrade est une société indépendante de courtage en ligne, membre du Fonds Canadien de Protection des Epargnes (FCPE) et de l’Organisme Canadien de Réglementation du Commerce et des Valeurs Mobilières (OCRCVM).

Questrade, contrairement à de nombreuses plateformes de courtage en ligne au Canada comme la Ligne d’Action Autogérée de la BMO ou BNC Courtage Direct, n’est pas reliée à une institution financière. Cela n’entrave en rien cependant, le nombre d’avantages dont la plateforme dispose l’ayant hissé au rang de première plateforme de courtage en ligne par J.D Power en 2020.

Présentation Wealthsimple

Wealthsimple est une plateforme proposant des produits d’investissement, d’épargne et d’impôt et possède une partie de courtage en ligne nommée Trade.

Wealthsimple Trade est une application qui permet de faire des opérations boursières en ligne sans commission et notamment de négocier des milliers d’actions et de FNB (Fonds Négociés en Bourse) sur les marchés américains et canadiens. La plateforme regroupe de nombreuses fonctionnalités qui permettent de rendre le courtage en ligne plus intuitif en surveillant le cours des actions qui comptent pour vous. La plateforme est accessible du profil débutant au plus confirmé, tout se passe en ligne et l’ouverture du compte se fait en quelques minutes.

Questrade vs Wealthsimple : Quels sont les placements ?

Les deux plateformes proposent des placements intéressants que nous allons voir ci-dessous :

Questrade

  • Les certificats de placements garanti
  • Les fonds communs de placement
  • Les fonds négociés en Bourse (FNB)
  • Les actions
  • Les titres à revenu fixe
  • Les options
  • Les nouvelles émissions.

Wealthsimple trade

  • Actions / options
  • Obligations
  • Fonds
  • FNB.

Questrade vs Wealthsimple : comparaison rapide des plateformes

Nous avons réalisé un petit tableau comparatif rapide entre les deux plateformes pour comparer rapidement les deux offres Wealthsimple et Questrade :

WealthsimpleQuestrade
Montant minimum à investir0 $
1 000 $
Plateformes en ligne Android, IOSAndroid, IOS, site internet
Frais fonds négocié en bourseachat et vente : 0 $achat $0/vente: 4,95 $ to 9,95 $
Frais d’inactivités0 $24,95 $
Offres 3 différentes offres en fonction du niveau Oui différents niveaux : basic, enhanced, Advanced
U.S Data Package, Advanced
Canadian Data Package

Questrade vs Wealthsimple : services clients

Nous pouvons voir que les deux plateformes ont un service client plutôt efficace :

Questrade

Plateforme extrêmement rapide avec une inscription très facile. De plus, il existe plusieurs plateforme selon le niveau de l’investisseur.

Wealthsimple

Sur Wealthsimple, tout est automatisé, c’est à dire que votre portefeuille est géré directement par des robots, en ligne. Mais vous avez tout de même accès à des experts en cas de questions.

Questrade vs Wealthsimple : comment s’y connecter ?

Voici comment ouvrir un compte et se connecter aux deux plateformes :

Questrade

Pour vous connecter à votre compte Questrade, il vous suffit de vous rendre sur la page d’accueil de Questrade et de cliquer sur “Log In”.

Vous avez choisi un Log in Questrade et un mot de passe lors de votre inscription sur la plateforme. Il vous suffit de les rentrez pour accéder à votre portefeuille d’investissement.

Wealthsimple

Pour commencer à utiliser Wealthsimple Trade vous devez vous inscrire en :

  • ajoutant des informations personnelles
  • ouvrant un compte pour commencer à trader : un compte personnel imposable ou un CELI ou un REER
  • téléchargeant l’application mobile Wealthsimple Trade
  • connectant votre compte bancaire et en ajoutant des fonds.
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